Au Venezuela, la crypto-monnaie est un oppresseur et une bouée de sauvetage

La vie quotidienne au Venezuela commence et se termine par une question: que vaut mon argent aujourd'hui?

Le Venezuela affiche le taux d'inflation le plus bas au monde, avec plus de 40 000% par an et en augmentation, selon l'Université Johns Hopkins. La monnaie bolivar presque sans valeur du pays casse les balances des charcuteries et des lecteurs de cartes de crédit alors que plus de 30 millions de personnes au Venezuela luttent pour acheter les produits de première nécessité dans une économie affamée. Les citoyens sont pris au piège d'un cycle de revenus en stagnation et de tablettes de magasins vides, de moins en moins rentables, leur valeur quotidienne diminuant. Pendant ce temps, le gouvernement autoritaire du président Nicolás Maduro maintient fermement le pouvoir par le biais de la propagande, de la tactique de l'homme fort et de stratagèmes économiques de plus en plus désespérés.

La crise économique du Venezuela a provoqué une immigration massive en Colombie et dans les pays voisins. Pour ceux qui vivent encore sous le régime de Maduro, le seul moyen de s'en sortir est souvent de trouver un moyen créatif de contourner les politiques économiques strictes du gouvernement, qui contrôlent de manière sélective les denrées alimentaires du pays à des fins politiques.

Beaucoup de Vénézuéliens finissent par avoir de l'argent envoyé par la famille et des amis de l'étranger et par le négoce de marchandises et de dollars américains sur le marché noir du pays. Mais ils - et le gouvernement Maduro - se tournent également vers la crypto-monnaie comme solution potentielle.

Une multitude de problèmes pratiques entravent l'utilisation généralisée de Bitcoin et d'autres crypto-monnaies au Venezuela au lieu de papier-monnaie. Mais au cours des dernières années, de nombreux Vénézuéliens ont adopté la technologie décentralisée, résistante à la censure, comme moyen de transférer et de stocker de l’argent sans se faire payer des frais de transaction internationaux élevés. En raison de la nature distribuée de la blockchain, il est pratiquement impossible pour les gouvernements de modifier les données des transactions ou de contrôler le réseau, tant que ce réseau reste décentralisé.

Au-delà des nombreux échanges de crypto-monnaie actifs dans le pays, il existe également des startups comme Send. L’équipe de Send, avec ses 60 ambassadeurs sur le terrain au Venezuela, a pour mission de créer un réseau d’argent numérique basé sur une chaîne de blocs, dans lequel les utilisateurs envoient, stockent, paient et échangent des bolivars et des dollars sans risque de volatilité à l’aide des jetons SDT de Send.

"Si vous considérez l'argent comme un droit humain, vous devez supprimer le contrôle. Vous devez supprimer les coûts élevés. Vous devez permettre aux personnes de déplacer leur argent pour payer des biens et des médicaments", a déclaré Camilo Jimenez, PDG de Send. "C'est comme ça qu'on voit l'argent au Venezuela."

Le régime de Maduro a fondé ses espoirs économiques sur la pièce Petro, une crypto-monnaie nationalisée apparemment liée au prix du baril de pétrole. La technologie à la base de la Petro est au mieux ambiguë et au pire arnaque: une ponction monétaire pour échapper aux sanctions internationales et réunir les capitaux indispensables. Le Petro n'offre aucun avantage matériel au peuple vénézuélien, qui n'a aucun moyen d'acheter des jetons.

Le gouvernement a également lancé une vaste campagne de répression contre le marché de la crypto-monnaie au Venezuela, bloquant les utilisateurs et les échanges, tandis que les utilisateurs contournent les blocages de sites Web à l'aide de réseaux privés virtuels (VPN). Les cryptomonnaies constituent une menace directe pour le contrôle du gouvernement sur une économie hyperinflatée. En même temps, ils servent de moyen de crowdfunding pour continuer à opprimer le peuple vénézuélien.

Nous avons parlé à des sociétés de chaînes de blocs et de cryptographie, à des experts en technologie et en économie et à des citoyens de l'intérieur et de l'extérieur du pays de la dure réalité de la vie quotidienne au Venezuela. Alors que l'hyperinflation s'aggrave et que l'économie continue de s'effriter, le Venezuela est un microcosme du meilleur et du pire potentiel de la technologie des cryptomonnaies: il s'agit d'un outil permettant l'oppression autoritaire et d'une lueur d'espoir permettant au peuple vénézuélien de s'en échapper.

Hyperinflation et contrôle de l'Etat

(Une femme paye avec 18 factures de 100 bolivars pour acheter une tablette de chocolat à San Cristobal, Venezuela, juillet 2016 / Credit: iStock)

L'inflation au Venezuela n'est pas nouvelle, mais en 2018, l'hyperinflation (lorsque les prix augmentent de 50% ou plus par mois et que la monnaie commence à perdre de la valeur) a atteint des proportions effarantes.

L’indice Café Con Leche de Bloomberg suit le prix fluctuant d’une tasse de café dans une boulangerie de la capitale, Caracas. En août 2016, un café coûtait 450 bolivars. En octobre 2017, le prix était de 4 500 bolivars. Cette année seulement, le prix est passé de 20 000 bolivars en janvier à 1, 4 million de bolivars en juillet. L’inflation pourrait atteindre un million de pour cent d’ici la fin de l’année, selon le Fonds monétaire international (FMI), qui compare l’hyperinflation au Venezuela à celle de la République de Weimar en Allemagne après la Première Guerre mondiale.

Le gouvernement Maduro lutte contre l'hyperinflation et la pauvreté avec des mesures telles que des contrôles de prix plus stricts, qui ont entraîné une pénurie alimentaire massive: les entreprises ne peuvent pas se permettre de vendre des biens aux prix artificiellement bas fixés par l'État, de sorte que les rayons des magasins restent nus. L’État a également tenté de vendre une grande partie de sa dette à la suite de la réélection controversée de Maduro au début de l’année, ce qui a entraîné de nouvelles sanctions imposées par le gouvernement Trump et l’Union européenne.

Alors que les problèmes économiques du Venezuela se sont aggravés, Maduro a proclamé que les États-Unis et d'autres pays menaient une "guerre économique" contre le Venezuela. Il a réprimé les forces armées et donné une prime à la police face à la montée de la violence et aux rumeurs d'un coup d'État. (Les départements d'État et du Trésor des États-Unis ont refusé de commenter cet article.)

Ce mois-ci, Maduro a survécu à une tentative d'assassinat présumée de deux drones chargés d'explosifs lors d'un discours à Caracas. Depuis lors, il a accusé les Vénézuéliens et les États-Unis d’ultra-droite, mais affirme maintenant avoir la preuve que le gouvernement colombien est derrière l’attaque.

"Ces gens se sont inventés une guerre économique et perdent la guerre qu'ils ont inventée", a déclaré Oswaldo Gomez.

Gomez est un expatrié et ancien fonctionnaire de Maracaibo, la capitale de l'État de Zulia au Venezuela, près de la frontière colombienne. Il a fui le Venezuela en 2015 et travaille actuellement en tant que développeur Web à Buenos Aires, en Argentine. Il reste en contact régulier avec sa famille et ses amis vivant toujours au Venezuela, où il affirme que les gens sont désormais confrontés à des coupures de courant de plus en plus importantes, à une augmentation de la criminalité et à des inspections régulières des petites entreprises pour s'assurer que personne ne vend de biens à des prix spéculatifs.

En mai, le gouvernement a repris Banesco, la plus grande banque du Venezuela. Les principaux dirigeants de banques ont été arrêtés et les retraits ont été stoppés suite aux affirmations spécifiées par la banque sur le taux de change et la contrebande de papier-monnaie hors du pays.

La dernière mesure palliative adoptée par Maduro contre l'hyperinflation consiste simplement à supprimer trois zéros et à émettre de nouveaux billets de banque, changeant ainsi le nom de la devise, qui passe de Bolivar Fuerte (Strong Bolivar) à Bolivar Soberano (Souverain Bolivar). Le changement, qui devait initialement entrer en vigueur le 4 juin, a été reporté de 60 jours au 4 août, après que l'association bancaire nationale du Venezuela a déclaré qu'elle ne pouvait tout simplement pas imprimer et distribuer la nouvelle monnaie à temps. Il a depuis été repoussé au 20 août et Maduro a augmenté la limite à cinq zéros.

Le dirigeant a également déclaré que le Bolivar Soberano serait "ancré" au Petro. Mais comme pour la plupart des détails techniques concernant le Petro, les détails de la coexistence de la crypto-monnaie et du papier-monnaie sont vagues.

"Il s'agit d'un changement esthétique. Ils ne font que changer le nom et réduire les zéros", a déclaré Gomez. "Il y a déjà une pénurie d'argent et maintenant, parce que le plan monétaire n'était pas prêt, il reste 60 jours sans argent dans les rues. C'est dévastateur."

Dans un pays où le gouvernement exerce un contrôle absolu sur l'économie, l'hyperinflation a rendu le peuple du Venezuela encore plus dépendant de l'État. "Le retard du gouvernement à sortir la nouvelle monnaie ajoute une complication supplémentaire à une situation économique dans laquelle l'hyperinflation rend la vie des gens absolument misérable", a déclaré à PCMag Darrell West, vice-président et directeur des études sur la gouvernance à Brookings.

Les difficultés économiques du Venezuela remontent à des décennies, des réformes du socialisme bolivarien de l'ancien président Hugo Chávez au régime de plus en plus autoritaire de Maduro. Maduro a pris le pouvoir en 2013 après la mort de Chávez, exposant ses plans dans une doctrine appelée Plan pour la patrie. Gomez a déclaré que le plan est essentiellement conçu pour transformer les citoyens en serviteurs de l'État.

Les citoyens vénézuéliens sont de plus en plus dépendants des avantages sociaux du gouvernement, alors même que le gouvernement n'a pas de budget pour les fournir. Le régime de Maduro continue d’augmenter la masse monétaire et le salaire minimum, laissant ainsi aux travailleurs plus de monnaie qui leur en fournit de moins en moins.

"Pour beaucoup de gens dans le monde, l'argent est un moyen d'atteindre la liberté", a déclaré Gomez. "Au Venezuela, l'argent est devenu un moyen d'esclavage. Vous êtes contrôlé par votre propre argent. Le gouvernement essaie de vous maintenir dans un état de désespoir éternel."



El Bachaqueo

(Vendeur de fruits au marché de la ville de Maracaibo, Venezuela / Crédit: iStock)

En mai dernier, à l'approche de l'élection présidentielle au Venezuela, le gouvernement Maduro a commencé à émettre de nouvelles cartes d'identité électroniques utilisant la technologie de la société de télécommunications chinoise ZTE, appelée "Carnet de la Patria".

Les Vénézuéliens doivent maintenant scanner leur carte de patrie pour bénéficier des avantages gouvernementaux, notamment de la nourriture subventionnée, des médicaments et des primes en espèces. Les cartes ont également été numérisées pour le vote lors de la réélection de Maduro, où le gouvernement a utilisé la faim comme une arme politique. Le Venezuela utilise un système d’identité pour gérer son système d’achat de produits alimentaires depuis des années, un processus depuis longtemps en proie à la corruption. Les cartes de patrie ont rendu le processus encore plus difficile pour tous sauf l'élite politique privilégiée.

"On ne peut acheter des produits à des prix protégés que certains jours de la semaine. Il y a des années, si je me rendais au supermarché pour acheter du poulet un jeudi, mais qu'il n'y en avait plus, je devais attendre une semaine pour essayer d'acheter à nouveau du poulet ", a déclaré Gomez.

"Maintenant, c'est bien pire. Vous devez montrer votre carte d'identité et scanner votre empreinte digitale, mais la mafia alimentaire a évolué à un point tel qu'ils omettent la vérification des empreintes digitales auprès des caissiers et des caissiers. Ils vont au supermarché, prennent les produits à prix protégés, entrez dans la file où le caissier les connaît, ignore la vérification des empreintes digitales et affiche une fausse identité."

Julian, un autre Vénézuélien qui a choisi de rester anonyme et qui nous a parlé via un traducteur, a déclaré que, récemment, les privilégiés ont également commencé à ressentir les effets de la pénurie alimentaire et de l'hyperinflation. Il a parlé d'un de ses amis, un professeur d'université qui gagne 2, 5 millions de bolivars par mois. De nos jours, cela suffit pour environ un kilo de viande ou une douzaine d'œufs par mois. Julian a déclaré que même les riches sont désormais limités à ce que leur carte d'identité dit qu'ils peuvent et ne peuvent pas acheter.

"Je pourrais aller au supermarché avec tout l'argent du monde, mais je ne pourrai partir qu'avec un pain ou une livre de poulet; quoi que dise ma carte. Ou je me retrouve avec rien parce que ils sont déjà épuisés ", a déclaré Julian.

Dans une économie où l'accès aux devises, aux denrées alimentaires, aux biens et services de base a été limité au point de déclencher une crise humanitaire, le marché noir du Venezuela, ou "bachaqueo", est en plein essor. Gomez a expliqué que bachaqueo était originaire de la pratique d'acheter des denrées alimentaires et des produits subventionnés à des prix contrôlés dans un supermarché et de les revendre à des prix du marché spéculatifs comme produits de contrebande, dans la rue ou exportés par la Colombie.

"Bachaqueo est l'offre et la demande sous sa forme la plus sauvage", a déclaré Gomez.

M. Gomez a déclaré que les autres employés du gouvernement à Maracaibo abandonneraient leurs emplois de bureau pour faire la queue sous le soleil brûlant dans les files d'attente de supermarchés, car "adopter le mode de vie bachaqueo" génère plus de bénéfices que le travail gouvernemental pour un fonctionnaire moyen. Il a ajouté que beaucoup de gens négociaient directement, échangeant des marchandises comme du pain fait maison contre du fromage fait maison simplement pour "rester en dehors de ce stratagème totalitaire appliqué par le gouvernement".



Le dollar tout puissant

(Bolivars vénézuéliens et dollars américains à Caracas, août 2018 / Crédit photo: FEDERICO PARRA / AFP / Getty Images)

Le marché noir du Venezuela ne traite pas uniquement de denrées alimentaires et de biens. Alors que l'hyperinflation empire, les Vénézuéliens cherchent un moyen de gagner et d'économiser des sommes d'argent vivables qui conserveront un semblant de valeur, du jour au lendemain.

Le dollar américain est la devise la plus couramment échangée. Les dollars se négocient pour des centaines de milliers de bolivars chacun dans des prix de rue extrêmement fluctuants. Plusieurs Vénézuéliens ont expliqué que, malgré le contrôle des prix et la répression exercés par le gouvernement, de nombreux magasins facturent en dollars. C'est le seul moyen de maintenir leurs entreprises à flot malgré la pénurie généralisée de liquidités pour une devise de moins en moins rentable.

Obtenir ces dollars et d’autres monnaies extérieures au Venezuela constitue un effort considérable. En dépit de toute une série de problèmes de taux de change, de limites de crédit et de frais de transaction, les Vénézuéliens se sont tournés vers tout, des transferts PayPal aux cartes-cadeaux Amazon pour tenter de faire entrer de l'argent dans le pays et d'en préserver la valeur.

Elisa avait l'habitude de gagner sa vie sur le bachaqueo en vendant des fonds PayPal. Jusqu'à récemment, elle vivait également dans la région de Zulia au Venezuela (son nom a été changé pour protéger la sécurité de sa famille).

Elisa recevrait de l'argent en ligne, via PayPal et d'autres services, et vendrait ces fonds à un prix majoré sur le marché noir. Elle devait payer 5% de frais de transfert et 5% de plus pour convertir les dollars en bolivars, mais sans ce revenu supplémentaire, elle ne savait pas si sa famille aurait pu avoir de la nourriture chaque jour.

Elisa a commencé à travailler comme ambassadrice il y a quelques mois. Elle a fait passer le mot aux petites entreprises, aux familles et à la population de toute la région sur le fonctionnement de la crypto-monnaie et du protocole blockchain de Send. Les ambassadeurs de Send ont pour objectif de constituer à la fois une base d'utilisateurs et un réseau d'entreprises afin de prendre en charge le jeton SDT de Send, qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre de la "monnaie numérique stable" via une application.

Elisa a déclaré que les Vénézuéliens sont désespérés. Ils ne savent pas ce que veut le régime de Maduro, ni comment on s'attend à ce qu'ils vivent avec le bolivar hyperinflé et tout ce que le gouvernement fournit. Sous la menace d'une arrestation ou pire, Elisa a déclaré qu'elle n'avait pas peur. Que ce soit bachaqueo ou trading crypto-monnaie, les gens font ce dont ils ont besoin pour survivre.

"Le gouvernement veut tout contrôler. Pas seulement l'argent, mais la nourriture, les vêtements, tout. Ils veulent que nous soyons engourdis et incertains", a-t-elle déclaré. "J'ai plus peur que ma famille n'ait rien à manger, que nous n'ayons pas d'endroit où dormir, que mon enfant ne puisse pas aller à l'école, que tout ce que le gouvernement va me faire. Je fais de mon mieux. Je peux avec ce que j'ai pour ma famille. C'est ce que tous les Vénézuéliens font."



Le boom de la crypto au Venezuela

"Pour les Vénézuéliens, l'accès aux monnaies numériques est une fenêtre sur la liberté personnelle, la liberté économique", a déclaré M. Gomez.

La technologie Blockchain offre aux Vénézuéliens un moyen d’échanger et de stocker de la valeur, sans frais de transaction ni manipulation du taux de change par les gouvernements. Les citoyens férus de technologie ont commencé à adopter le Bitcoin et d'autres crypto-monnaies vers 2013 ou 2014. Ces dernières années, l'utilisation de la crypto a évolué pour répondre à de nombreux objectifs, en raison de la flambée de l'hyperinflation.

Les Vénézuéliens utilisent des crypto-monnaies telles que Bitcoin comme monnaie pour les échanges entre particuliers et pour les envois de fonds (virements ou paiements de l’extérieur du pays) à l’échange en bolivars et en dollars. Les activités minières de Bitcoin se sont également répandues dans tout le pays, grâce à l'électricité peu coûteuse fournie par la compagnie d'électricité fortement subventionnée du gouvernement socialiste.

Les crypto-monnaies deviennent également de plus en plus des comptes bancaires de fortune: les Vénézuéliens détiennent des pièces dans des portefeuilles, les échangent contre des bolivars et les dépensent avant qu’elles ne perdent trop de valeur.

Les Vénézuéliens se sont tournés vers le Bitcoin et d’autres monnaies, notamment Dash, Ether, Stellar, TRON, et le controversé stablecoin Tether pour ce type de moyen de conservation superficiel. Les Stablecoins sont des crypto-monnaies présentant des caractéristiques de prix stables, parfois indexées sur des monnaies physiques. Les pièces Tether, par exemple, sont sauvegardées individuellement en dollars américains.

Au fur et à mesure que l'activité cryptographique augmentait, de nombreux échanges s'ouvraient au Venezuela, notamment SurBitcoin, Rapid Cambio et d'autres. AirTM, qui a été lancé en 2015 et compte 300 000 utilisateurs vénézuéliens, est l’un des plus importants échanges. Le PDG d’AirTM, Ruben Galindo, a déclaré qu’AirTM compte 4 000 utilisateurs quotidiens, dont environ la moitié sont des Vénézuéliens.

"AirTM est une plate-forme où les personnes qui ont des dollars peuvent les vendre à des personnes qui les veulent librement, sans restrictions. Elles se sont répandues comme une traînée de poudre parce que les gens voulaient désespérément obtenir des dollars", a déclaré Galindo. "On parlait déjà d'hyperinflation. Le premier dollar que nous avons permis aux gens d'échanger valait 490 bolivars. Maintenant, il vaut deux millions de bolivars ou bien plus."

Au cours des trois dernières années, le champ d'application d'AirTM s'est élargi. La plate-forme peut désormais connecter des comptes d'utilisateurs à des banques, des portefeuilles en ligne, tels que PayPal et Venmo, des cartes-cadeaux, des réseaux de paiement tels que Western Union et, bien sûr, des crypto-monnaies; il a récemment conclu un partenariat avec Zcash. AirTM offre aux utilisateurs un compte en dollars basé sur le cloud pour déposer et retirer de la monnaie locale, envoyer et recevoir des paiements et économiser de l'argent en transférant des fonds depuis des comptes bancaires locaux.

"Actuellement, au Venezuela, nous sommes utilisés pour une foule de raisons, mais environ 20% de notre utilisation sert à la préservation de la richesse. Nous sommes fondamentalement le seul endroit où les gens peuvent acheter des dollars pour lesquels nous leur donnons le prix correct pour leurs bolivars pas les prix de la rue ", a expliqué Galindo. "Les gens ont peur que leur argent vaille moins demain, alors ils achètent des dollars."

Alex Torrenegra est un entrepreneur en série colombien et l'un des juges investisseur de Shark Tank Colombia . Il est également un conseiller d'envoi. Il pense que le peuple vénézuélien et les immigrés dispersés à travers les Amériques sont prêts à adopter une solution cryptographique, mais il a déclaré que l'adoption de la crypto présentait deux principaux défis en Amérique latine.

L'un est la convivialité. Torrenegra a déclaré que la cryptographie auprès des masses devait être "plus facile que d'utiliser une carte de crédit". L'autre consiste simplement à amener les gens à croire que la solution fonctionnera.

"Le problème avec tout projet de cryptographie, en particulier toute monnaie ou unité de valeur électronique, est qu'il faut que beaucoup de gens croient en la même idée pour qu'il décolle", a déclaré Torrenegra. "Le nombre considérable d'immigrants qui quittent le Venezuela pour la Colombie doivent payer des frais exorbitants chaque fois qu'ils envoient de l'argent à leurs proches. Cela crée une tempête parfaite pour qu'une solution de ce type soit non seulement adoptée mais qu'elle soit désirée par les gens".



La mission d'envoi

L'utilisation de la crypto-monnaie vénézuélienne a explosé en 2016 et 2017, lorsque l'inflation a commencé à s'aggraver considérablement. Mais la hausse a coïncidé avec la frénésie des prix Bitcoin de l’année dernière et les fluctuations brutales des prix sur le marché. Les crypto-monnaies sont un outil attrayant pour les envois de fonds, à l'épreuve des censures, mais la volatilité peut faire des jetons cryptographiques un support dangereux pour les virements et l'épargne. Les Vénézuéliens sont déjà effrayés par la perte de valeur de leur argent du jour au lendemain.

La mission de Send consiste à éliminer la volatilité de l'équation. Camilo Jimenez, PDG de Send, a expliqué comment la société basée à Singapour et son équipe basée à Bogotá, en Colombie, s'efforçaient d'apporter de la stabilité aux économies émergentes avec son jeton SDT "semi-stable".

"Il n'y a pas d'argent au Venezuela, ni d'applications mobiles, ni de systèmes de paiement numériques opérationnels. Si vous essayez d'acheter au supermarché, vous devez laisser le panier à la caisse, rentrer chez vous pour effectuer un virement bancaire à la banque du supermarché. compte, et revenez avec une copie imprimée ", a déclaré Jimenez. "Nous nous concentrons sur le Venezuela car si nous pouvons utiliser la blockchain et l'argent numérique pour répondre aux besoins de la population de ce pays, nous pouvons adapter le protocole à l'échelle mondiale."

Le réseau croissant d'entreprises et de consommateurs de Send basé dans la blockchain achète, vend, dépose, retire et transfère les jetons de cryptage SDT de la société à un prix convenu. Cela signifie que la valeur de change du dollar américain reste stable pendant sept jours à la fois.

Par exemple, un prix consensuel pourrait être de 0, 20 USD. Ainsi, pour la semaine suivant la fixation du prix, toutes les applications tierces (telles que les portefeuilles mobiles et les services de paiement), les entreprises locales et les utilisateurs participant à l'accord de consensus basé sur la blockchain échangeraient des jetons SDT à 0, 20 USD. Le prix du consensus est déterminé de manière algorithmique en fonction de la liquidité du réseau d’envoi. C’est pourquoi Send s’appelle lui-même un jeton "semi-stable" et non un stablecoin.

Le réseau de consensus peer-to-peer (P2P) WeSend sera officiellement lancé plus tard cette année, mais Send compte déjà 85 000 utilisateurs pré-enregistrés. Soixante pour cent d'entre eux sont vénézuéliens. Jimenez a déclaré que plus de la moitié des utilisateurs vénézuéliens de Send sont situés à l'intérieur du pays et le reste sont des migrants d'autres pays qui envoient des fonds au Venezuela. Depuis le 20 juin, le réseau bêta WeSend a exécuté des centaines de transactions totalisant plus de 30 000 USD. L'application mobile de Send récemment lancée dans le Google Play Store. La société a déclaré que 80% de ses utilisateurs au Venezuela utilisaient Android.



Par terre

Le modèle de Send ne fonctionne pas sans infrastructure sur le terrain. Le réseau de chaînes de blocs facilite les transactions, mais les utilisateurs ont besoin d’échanges physiques et de points de paiement pour acheter des marchandises directement avec des jetons SDT ou pour effectuer des retraits en bolivars et en dollars américains.

Jimenez avait précédemment fondé InstaKiosks, qui exploite environ 150 guichets automatiques Bitcoin aux États-Unis et en Europe. Il utilise une stratégie similaire avec Send, notamment en permettant aux gens d’acheter des jetons SDT sur des machines InstaKiosks.

La start-up s'est associée à plusieurs entreprises différentes pour développer son réseau de liquidités. Le plus important est PuntoRed, l’un des plus grands réseaux de paiement en Amérique latine, avec plus de 73 000 points de vente physiques. PuntoRed installe ses terminaux principalement dans des magasins de petite taille et des franchises de supermarchés. Les terminaux fonctionneront comme des points d’entrée et de sortie des jetons SDT.

Deux autres partenaires d'envoi prendront en charge les transactions SDT: ePayco, une grande passerelle de paiement en ligne basée en Amérique latine, et la plateforme en ligne de négociation crypto-monnaie Cryptobuyer.

"Si un Vénézuélien veut acheter du SDT à Miami pour envoyer de l'argent à Caracas, il lui suffit d'aller dans un magasin de vente au détail ou d'utiliser sa carte de débit pour acheter du SDT, puis dans le dernier kilomètre, nous le retirerons au même taux, "Jimenez a expliqué. "Nous avons créé un consensus dans les premiers et derniers kilomètres du monde; nous avons intégré plus de 70 000 points de paiement pour encaisser les jetons SDT."

On peut soutenir que l'élément le plus crucial du fonctionnement de Send est aussi le plus dangereux. Les 60 ambassadeurs de Send exercent leurs activités dans une zone grise légale. Ce sont tous des citoyens vénézuéliens qui s'emploient à mobiliser leurs communautés locales et risquent ainsi d'être arrêtés par le gouvernement en proposant des solutions monétaires qui spéculent sur les prix.

La campagne locale de la startup vise à étendre le réseau de Send, à la fois en convaincant les entreprises locales d'accepter SDT comme devise et en recrutant des "agents WeSend" locaux pour effectuer les échanges de SDT en bolivars.

Jimenez a déclaré que les agents sont la clé du processus d'encaissement car cela signifie que le réseau dépend moins des magasins locaux qui adoptent le TSD comme méthode de paiement. Il a confirmé que les échanges physiques des agents et toutes les données transactionnelles sont enregistrés dans la chaîne de blocs, y compris les informations de vérification de l'identité pour toutes les personnes accédant à l'application WeSend pour des transactions P2P. Les agents ont le travail le plus dangereux, soit en effectuant l'échange en personne, soit en affichant la transaction sur leur compte bancaire.

"Le premier niveau pour les Vénézuéliens consiste à être un utilisateur. Vous pouvez utiliser SDT pour acheter des biens ou recevoir des fonds. Le deuxième niveau de la plateforme consiste à devenir un agent", a-t-il déclaré. "Toute personne disposant d'une connexion Internet sur un ordinateur portable ou un appareil mobile peut être un agent pour acheter et vendre du SDT en devise locale. Si vous voulez acheter du SDT au Venezuela, l'application vous connecte à un agent qui a une bonne réputation à faire cet échange local."

Elisa a aidé à coordonner le programme d'ambassadeurs de Send pendant plusieurs mois. Elle a passé des appels téléphoniques, s'est adressée aux médias sociaux et a approché avec précaution les citoyens et les entreprises locales pour faire passer le message et créer un réseau de points d'encaissement / retrait.

Une grande partie de son travail de sensibilisation initial consistait simplement à informer les gens sur le fonctionnement des monnaies numériques. Elle explique pourquoi ils constituent une meilleure option que de payer des frais de transaction élevés via des services tels que PayPal ou de payer des majorations exorbitantes pour des dollars sur le bachaqueo. Finalement, elle montre aux Vénézuéliens des démonstrations du site Web et de l'application WeSend, leur expliquant comment acheter et vendre des jetons.

"Beaucoup de gens ont peur. Quand j'essaie de leur parler de cette nouvelle façon d'envoyer et de recevoir de l'argent d'autres pays, ils pensent que c'est lié au Petro. Mais après avoir expliqué comment cela fonctionne, les gens sont enthousiastes. avoir confiance en une solution ", a déclaré Elisa.

"Nous savons que le gouvernement continuera d'essayer de le bloquer. Il nous fermera. Mais une fois que les gens connaîtront cette plate-forme, ce sera un moyen d'être libre."



La tromperie de Petro

Les Vénézuéliens ont de bonnes raisons d'être sceptiques quant à la crypto-monnaie comme réponse globale à la myriade de problèmes de la nation.

Hugo Chavez a introduit pour la première fois l’idée d’une monnaie nationale adossée à des matières premières au début des années 2000. La vision de Chavez est devenue réalité en décembre 2017 lorsque le gouvernement de Maduro a annoncé la création de Petro, une crypto-monnaie adossée au pétrole destinée à "faire progresser la souveraineté monétaire".

En réalité, le Petro est un moyen pour le gouvernement en manque d'argent de contourner les sanctions internationales sans apporter d'avantages tangibles à sa population en difficulté. En mars, le gouvernement Trump a interdit aux citoyens américains d’acheter Petros, la première fois que les États-Unis interdisaient la crypto-monnaie.

L'institut de recherche indépendant Brookings a conclu non seulement que Petro contournait les sanctions, mais allait même jusqu'à dire qu'il minait les autres crypto-monnaies en centralisant et en manipulant une technologie censée être décentralisée.

"Les crypto-monnaies fournissent un moyen de transférer de l'argent hors du contrôle du gouvernement, de sorte que l'idée même que le gouvernement publie une crypto-monnaie va totalement à l'encontre des normes en vigueur sur ce marché", a déclaré Darrell West, co-auteur du rapport, qui sert également de directeur fondateur du Center for Technology Innovation à Brookings.

"La principale raison est de contourner les sanctions. C'est un moyen pour le gouvernement vénézuélien de contourner les efforts d'autres pays", a déclaré West. "Je pense que c'est un effort pour tirer profit de l'intérêt du marché pour les crypto-devises et collecter des fonds. Le gouvernement a désespérément besoin d'argent à court terme. Leur espoir était que cela fournirait une injection de liquidités à court terme."

En ce qui concerne le fonctionnement de la technologie sous-jacente de la blockchain à la base de Petro, la confusion règne toujours. Le livre blanc officiel fournit très peu de clarté. Il offre une explication de base du fonctionnement des chaînes de blocs et des jetons. Le reste de ses pages couvrent la prévente de Petro, pourquoi le pays a besoin d'un jeton crypto lié au pétrole et comment le gouvernement envisage de l'utiliser.

Le livre blanc mentionne brièvement l'utilisation de jetons ERC-20 pré-exploités et de contrats intelligents basés sur Ethereum. Mais le gouvernement Maduro a semé la confusion peu après la publication du livre blanc en annonçant un basculement brusque de la plate-forme blockchain de NEM Mosaics.

La fondation NEM a publié une déclaration confirmant l'intention du gouvernement vénézuélien d'utiliser la blockchain de NEM, tout en soulignant que la fondation ne participait pas directement au développement de Petro. On ignore également à quel point l'actif est lié au pétrole, en particulier à la lumière de la dernière proclamation de Maduro selon laquelle le Petro sera également ancré dans la devise physique Bolivar Soberano.

"Le gouvernement a évolué là où les actifs sont basés à plusieurs reprises", a déclaré Robert Greenfield, responsable technique mondial de l'impact social chez ConsenSys, une société de logiciels blockchain qui crée des applications et des services décentralisés sur Ethereum. Greenfield a déclaré qu'il travaillait sur un guide sur la détection des fraudes dans les livres blancs cryptographiques, et que Petro présente des panneaux indicateurs.

"Le livre blanc n'explique pas comment le jeton fonctionne au sein d'un système plus large. Il ne parle pas non plus d'économie crypto, ni de la répartition et de l'évolutivité de la propriété au sein d'une population plus ou moins affamée", a déclaré Greenfield. "Ils utilisent le pétrole comme un actif physique mais n'expliquent pas les politiques économiques sur la manière dont cela va être suivi. Vous savez presque à coup sûr que c'est de la fraude."



Crowdfunding Oppression

En février, le gouvernement vénézuélien a lancé une prévente pour son nouveau jeton Petro.

Maduro a affirmé que la prévente avait rapporté 735 millions de dollars en une journée et un total de 5 milliards de dollars sur plus de 186 000 achats Petro certifiés sur une période d'environ trois semaines. À l’époque, 4, 2 millions de jetons seulement avaient été échangés, ce qui signifiait que les acheteurs acceptaient un prix de 173, 80 dollars par jeton, le prix de vente le plus élevé en prévente de l’histoire.

Greenfield a déclaré que c'était pratiquement impossible, en partie parce que le portail de vente de jetons de Petro traitait de problèmes techniques et de problèmes de paiement lors de la prévente. Il soupçonne que les chiffres peuvent être imputables au blanchiment d’argent ou pourraient être de la pure fabrication pour susciter l’intérêt des investisseurs.

"Le Venezuela a une tradition de longue date de reprendre les mineurs de Bitcoin des gens et de siphonner essentiellement tout type de valeur qui en découle", a-t-il déclaré. "Ils pourraient faire la même chose ici, en raison de sanctions, de blanchiment de capitaux provenant de sources de revenus illicites. S'ils embellissaient les chiffres des ventes, une raison principale serait un signal adressé aux investisseurs novices de l'ouest qui investiraient de l'argent dans le Petro."

Brookings et ConsenSys estiment tous deux que Petro constitue un exemple dangereux. La pièce facilite non seulement les fraudes potentielles, mais centralise et contrôle une technologie conçue pour être décentralisée et à l’abri de la censure. Maduro a déjà annoncé son intention de créer une deuxième pièce nationalisée adossée à des actifs, appelée Petro Gold.

Greenfield a déclaré que l'offre initiale de pièces de monnaie de Petro (ICO) s'apparente à une oppression de financement participatif.

Les États-Unis et d'autres pays ont imposé des sanctions de plus en plus lourdes au Venezuela, exacerbant sa crise économique et humanitaire et alourdissant les coûts pour le gouvernement dans l'espoir d'inciter à une rébellion contre Maduro. La levée de milliards de dollars de capital grâce aux ventes de Petro donne un coup de pouce au gouvernement autoritaire.

Dans l'analyse de Greenfield, il écrivait que le Petro donnait au régime un moyen de rembourser sa dette internationale et de "financer par la masse ses dépenses pour violation des droits de l'homme", tandis que les citoyens vénézuéliens vivant dans une extrême pauvreté supportaient les difficultés économiques des sanctions.

"Les gouvernements autoritaires se heurtent toujours à un problème de durabilité avec le maintien d'une dictature. Vous voyez le même problème avec la Corée du Nord. À un certain moment, chaque gouvernement, environ une décennie, n'a plus d'argent", a expliqué Greenfield.

"Lorsque votre capital politique sera affaibli par des emprunts contractés auprès de pays comme la Russie et la Chine, vous risquez de céder votre souveraineté ou de vous soumettre à une situation de coup d'Etat", a-t-il poursuivi. "Des sanctions économiques plus lourdes ne résolvent pas vraiment le problème, car Maduro et son cabinet ne sentent pas que les gens le pensent. Nous devons donc nous demander à quoi cet argent est destiné. Les États autoritaires peuvent tirer parti de ces nouvelles méthodes de financement participatif dans moyens qui trompent les investisseurs naïfs de l’Ouest en leur donnant de l’argent pour quelque chose qu’ils ne financeraient jamais autrement."

La majorité des ventes de jetons Petro auraient été réalisées par des investisseurs étrangers. Le livre blanc du gouvernement indique que les citoyens vénézuéliens peuvent utiliser Petros pour payer des taxes, des redevances et des coûts de service public, mais ces utilisations limitées n'ont pas de sens si les Vénézuéliens ne peuvent pas accéder au jeton.

Julian a émigré du Venezuela et vit maintenant à Pereira, en Colombie. Au Venezuela, il a parlé à plusieurs amis férus de technologie qui ont essayé d'acheter Petros par curiosité et par nécessité. Il a dit qu'ils étaient tous allés sur le site Web, qu'ils avaient suivi les instructions et qu'ils avaient reçu un message leur indiquant que le site était fermé ou que le jeton n'était pas disponible.

La Petro n’est pas exécutée sur une blockchain transparente, ce qui signifie qu’il n’existe pas de journal des transactions immuable où les citoyens peuvent rechercher des informations sur les prix et la propriété.

"Les gens sont curieux et prêts à tenter le coup, mais ils essaient ensuite, et ils sont laissés pour compte par le manque d'input. Le gouvernement tente de contrôler la concurrence, mais ils n'ont pas réellement de produit viable", a déclaré Julian. "Personne ne sait comment le Petro est vendu, comment y accéder, qui a les jetons, où ils sont en circulation actuellement, qui les possède, ou comment ils sont tarifés… Chaque jour, le Venezuela en cherche un peu plus comme la Corée du Nord et Cuba."

Pendant ce temps, Maduro utilise le Petro comme monnaie d'échange dans les négociations commerciales internationales. Le Venezuela a offert à l'Inde une réduction de 30% sur les importations de pétrole si l'Inde payait à Petro. Darrell West, de Brookings, a déclaré que l'institut avait constaté l'intérêt de pays comme l'Iran, la Russie et la Turquie à suivre le livre de lecture crypté du Venezuela comme moyen d'éviter les sanctions internationales.

"Le gouvernement n'a pas mis cela en place pour aider le citoyen moyen. La manière dont ils ont mis en place le pré-marché et comment ils envisagent de faire fonctionner le Petro est conçue pour aider le gouvernement lui-même", a déclaré West. "Les Vénézuéliens ordinaires ont un énorme problème pour acheter de la nourriture et des médicaments. Cette crypto-monnaie ne les aidera pas du tout."



Papier d'opération

Un matin de fin avril, AirTM a reçu une lettre du gouvernement vénézuélien. La plate-forme permettait aux gens d'échanger des dollars à un taux non officiel et leur interdisait d'opérer dans le pays. AirTM était l'une des trois bourses d'échange arrêtées ce jour-là, avec Intercash et Rapid Cambio, lors de la dernière étape d'Operation Paper Hands.

Le procureur général vénézuélien Tarek William Saab a qualifié l'opération, lors d'une conférence de presse, de répression contre les bourses de crypto-monnaie et les institutions financières qui ont "subi une appropriation illicite de fausses informations sur le taux de change". Rapid Cambio a mis fin à ses activités pour une durée indéterminée, publiant sur son site Web un message accusant une persécution injuste par le gouvernement.

Saab a déclaré que l'opération avait jusqu'ici abouti à 112 arrestations et 1 382 comptes bancaires gelés contenant plus de 711 900 bolivars, et qu'il avait déjà demandé 40 nouveaux mandats d'arrêt et 104 perquisitions supplémentaires. Un raid en avril a exécuté 125 mandats de perquisition visant 596 entreprises à travers le pays.

La crypto-répression du gouvernement vénézuélien avait commencé bien avant cela. Alors que l’administration de Maduro cherche à nationaliser le marché des crypto-devises et à mettre un terme à la spéculation bolivar, elle a fermé les banques, les bourses et les services d’envois de fonds. Le gouvernement a d'abord fait pression sur la banque nationale Banesco pour qu'elle clôture les comptes du populaire cours de change SurBitcoin en 2017. Le gouvernement s'est également intéressé à DolarToday et à d'autres sites Web affichant le taux de change moyen du marché noir allant des bolivars à l'USD.

Les autorités ont également réprimé l'exploitation cryptographique. Le gouvernement surveille maintenant le réseau électrique et fait irruption dans les maisons qui consomment de grandes quantités d'énergie. La police saisit des plates-formes minières et parfois même des mineurs en détention.

Le PDG Ruben Galindo a déclaré que AirTM, dont le siège est à Mexico, est toujours opérationnel au Venezuela. L’opération Paper Hands a bloqué le site Web d’AirTM, mais il a déclaré que l’échange avait simplement décidé de ne plus afficher ses tarifs pendant une semaine, le temps que l’entreprise évacue tous ses employés hors du pays. D'autres n'ont pas eu cette chance.

"Ils ont fermé ce site très populaire appelé Dollar Pro et ont enlevé le père de la propriétaire afin de le ramener au Venezuela afin de pouvoir l'arrêter", a déclaré Galindo.

Sur les 300 000 utilisateurs au Venezuela qui ont souscrit à AirTM, Galindo a déclaré que la société avait identifié neuf cas d’utilisateurs d’AirTM qui avaient été arrêtés. Il ne sait pas si c'est l'utilisation d'AirTM ou d'autres activités jugées illégales qui a conduit aux arrestations. Il a ajouté que AirTM travaillait avec des avocats pour déterminer exactement pourquoi les utilisateurs étaient détenus et comment l'entreprise peut aider.

"se plie et modifie les règles pour atteindre son ordre du jour tous les jours de la semaine", a-t-il déclaré. "Des personnes sont détenues parce qu'elles échangent leur monnaie nationale contre de l'argent pour préserver leur richesse, mais elles ne peuvent pas nous arrêter. Elles ne peuvent empêcher un réseau de personnes échangeant librement de l'argent au taux gouvernemental non officiel imposé sur les gens."

L'administration Maduro n'a pas bloqué tous les échanges du Venezuela. En fait, le gouvernement en a officiellement certifié 16 à la condition d’énumérer et d’échanger le Petro. Coinsecure en Inde est l’un des échanges. Le PDG, Mohit Kalra, a déclaré à Business Standard que le Venezuela souhaitait ajouter le Petro comme crypto-monnaie pour échanger contre Bitcoin et la roupie. Il a également déclaré que Coinsecure fournissait des services de liste blanche pour la construction d'un central nationalisé géré par le gouvernement.

Le Venezuela ne ferme donc pas l'industrie des crypto-devises. Le gouvernement le relance simplement à ses propres conditions, sous contrôle centralisé.

Alejandro Beltrán, PDG de la filiale colombienne de Buda Exchange, a déclaré à PCMag qu'il avait été approché il y a plusieurs mois à Miami par un Vénézuélien lié au gouvernement Maduro. Le contact a proposé d'ouvrir un compte Banesco et d'obtenir une licence d'échange au Venezuela. Il y avait deux conditions: ils seraient obligés de négocier le Petro et le gouvernement aurait le plein contrôle sur les données des utilisateurs. Buda a décliné l'offre.

"Il a dit que si vous voulez gérer un crypto-échange, vous devez échanger Petro", a déclaré Beltrán. "Je vous donne la licence, vous n'avez pas de problème. Je gère les données et les informations. Le gouvernement en est responsable."

L'ancien vice-président vénézuélien Tareck El Aissami a déclaré lors d'une conférence de presse qu'Opération Paper Hands avait gelé 5 milliards de bolivars dans les comptes de Banseco et saisi 12 000 milliards de bolivars qui, selon le gouvernement, seraient utilisés pour la contrebande en Colombie. El Aissami a été nommé ministre de l'Industrie et de la Production nationale après la réélection de Maduro. Avec beaucoup d'autres hauts responsables vénézuéliens, il a été sanctionné par les États-Unis en tant que trafiquant international de drogue.

Le gouvernement renforce son contrôle sur le marché de la crypto au Venezuela, mais la répression est loin d'être terminée. En juin, El Aissami a annoncé la prochaine étape: "Opération Metal Hands". Une partie de l'opération est axée sur la contrebande d'or, mais El Aissami a également révélé que le gouvernement commencerait à surveiller les comptes bancaires pour les transactions cryptographiques qui spéculent les prix et "minent la monnaie nationale".

El Aissami a déclaré: "Tous les comptes que nous identifions qui sont liés à la manipulation vont être sévèrement punis et placés à l'ordre de la justice."



Une résistance alimentée par la technologie

Le gouvernement ne peut empêcher les solutions technologiques de glisser entre ses doigts. AirTM, par exemple, n'a jamais cessé d'offrir des services d'échange aux Vénézuéliens, a déclaré Galindo. La plate-forme a initialement recommandé aux utilisateurs de modifier leur DNS pour adopter le nouveau service DNS privacy-first 1.1.1 afin de contourner les interdictions de fournisseur de services Internet (FSI), mais le gouvernement a limité cette option rapidement. Désormais, les utilisateurs accèdent simplement au site via des clients VPN.

Le plus grand fournisseur de services Internet du Venezuela, qui appartient au gouvernement, a également tenté de bloquer et de censurer le navigateur Tor. Le groupe de défense des droits de l'homme à but non lucratif Access Now a déclaré que les outils d'anonymat tels que Tor étaient essentiels pour les activistes, les journalistes indépendants et les acteurs de la société civile afin de rester en sécurité en ligne et pour que les citoyens vénézuéliens puissent accéder aux informations censurées. Tor a présenté une solution de contournement pour le bloc, mais la bataille de la censure fait rage.

Send a également été pris dans la spree du blocage cryptographique. Bien que le réseau WeSend soit toujours en version bêta, Jimenez a déclaré que la "diffusion virale de la communication" parmi la base croissante d'utilisateurs préenregistrés au Venezuela l'avait mis sur le radar du gouvernement plus tôt que prévu. La feuille de route de la startup n'a pas changé.

La prévente privée de Send est fermée; la société a vendu 43, 4 millions de jetons SDT et levé 4 millions USD. La pré-vente publique commence ce mois-ci avec 26, 6 millions de jetons disponibles supplémentaires, suivie d'une distribution sur un an qui déterminera la fourniture de jetons et le prix de départ consensuel du réseau. Le réseau et la distribution seront officiellement lancés dès qu’il atteindra 100 000 dollars en transactions accumulées. La startup lancera également son propre portefeuille crypté plus tard cette année et envisage de migrer le réseau de consensus d'Ethereum vers sa propre chaîne de blocs en 2019.

Elisa a déclaré que le blocage du site Web constituait un autre défi pour les ambassadeurs, mais ils ont trouvé des solutions.

"Le gouvernement continue d'essayer de bloquer les sites Web, mais nous trouverons toujours un moyen", a-t-elle déclaré. "Nous avons montré aux gens comment configurer les serveurs DNS proxy et utiliser les VPN. Nous allons toujours nous battre et continuer à avancer lorsque le gouvernement tentera de nous empêcher d'aller de l'avant pour améliorer notre vie."

La censure gouvernementale accrue est surmontable, mais elle ajoute un autre obstacle technologique à l'utilisation généralisée de la technologie cryptographique. Des solutions telles que Send offrent un moyen accessible et convivial d’envoyer de l’argent dans le pays, mais des Vénézuéliens comme Julian se méfient des obstacles logistiques que posent les solutions basées sur le blockchain qui remplacent la monnaie locale.

Julian a déclaré que les VPN et autres solutions de contournement ajoutent un degré de complication aux citoyens moyens qui rencontrent déjà des problèmes de conversion, allant de la crypto-monnaie aux bolivars. Si la crypto peut fonctionner comme sa propre économie souterraine, il pense que la solution a un potentiel de transformation énorme. Sinon, Send et d’autres auront les mêmes problèmes que la devise locale sur laquelle ils s'appuient.

"Un des problèmes est l'impossibilité d'obtenir de l'argent dans le pays, mais une deuxième couche est si vous avez de l'argent, qu'est-ce qu'il vous achète réellement? J'espère voir la monnaie numérique de WeSend être acceptée dans plus d'entreprises", a-t-il déclaré à travers un traducteur. "Cela doit être un moyen non seulement de mettre les bolivars entre les mains des gens, mais aussi d'éviter le besoin d'utiliser des bolivars."



Défis, espoir et évasion

Envoyer sait que la conversion et les paiements sont ses principaux points de friction, mais il n’existe aucun moyen sûr de combler cet écart. C'est pourquoi Send travaille en partenariat avec les réseaux de paiement, recrute des agents WeSend et fait pression sur les entreprises locales pour qu'elles acceptent le traitement SDT. Le démarrage ne sait pas de quelle manière cela fonctionnera.

Robert Greenfield de ConsenSys admet que les pièces de monnaie stables ou des pièces semi-stables comme Send pourraient être les solutions les plus prometteuses en tant que solutions cryptographiques pour les économies affamées comme celle du Venezuela. "Les Stablecoins peuvent commencer à permettre plus d’envois de fonds sans frictions, comme promis par les gens lorsque Bitcoin est sorti il ​​ya 10 ans et que cela ne s’est pas concrétisé", a-t-il déclaré.

La valeur commence par les transferts internationaux et la conversion d'actifs protégés de l'hyperinflation, mais en fin de compte, a-t-il dit, vous rencontrez toujours le problème de la crypto-encaisse. Le problème survient lorsque les entreprises souhaitent convertir la cryptographie en un élément d'actif qu'elles peuvent utiliser pour payer leurs factures et ne disposent pas d'une passerelle de paiement pour le faire.

"Crypto-to-cash implique la création de réseaux de communautés qui permettent ces transactions. Cela peut être fait par le biais de réseaux de vendeurs acceptant ce type de risque, ou par des banques communautaires et rurales acceptant ce type de monnaie", a expliqué Greenfield..

Il pense que nous devons repenser les outils financiers disponibles pour les populations non bancarisées ou sous-financées. Pour le meilleur ou pour le pire, d'autres pays vont apprendre de la manière dont les cryptomonnaies sont utilisées dans les pays d'origine, comme le Venezuela.

Lorsque le Bolivar Soberano, financé par Petro, commencera à circuler plus tard ce mois-ci, ce sera la première fois que la monnaie officielle d'un pays sera liée à la crypto. Maduro a ordonné aux services gouvernementaux, à l'industrie du tourisme, aux compagnies aériennes et aux stations-service frontalières d'accepter les crypto-monnaies. Le gouvernement vante également le Petro en tant que mécanisme de financement de nombreux programmes de socialisme bolivarien du pays, notamment des projets de logement pour les sans-abri et des initiatives pour les jeunes. Maduro a même parlé du fait que les universités exploitent des exploitations crypto-minières pour soutenir l'économie nationale.

"Nous établissons un précédent en termes de sanctions économiques et de répercussions sur l'utilisation erronée d'actifs numériques, ce qui aura pour effet de rendre très strictes les lois contre la cryptographie dans l'Ouest", a déclaré Greenfield. "Je pense que ce que nous ne comprenons pas, c'est comment nous ouvrons la porte à l'utilisation des crypto-monnaies d'une manière que nous ne voulons pas qu'elles soient utilisées."

Le Venezuela est une poudrière pour la dualité de cette technologie encore jeune. Le gouvernement a adopté la crypto-monnaie comme réponse à l'hyperinflation et aux sanctions, en exerçant un contrôle centralisé sur la manière dont elle est utilisée pour assurer la suprématie de Petro. Dans le même temps, le peuple vénézuélien subit des répressions et persévère, tirant parti de la nature décentralisée de la crypto pour conserver le contrôle de son propre argent.

Pendant ce temps, les conditions de vie de tous les jours se détériorent. Les taux de criminalité ont grimpé en flèche, l'industrie pétrolière nationalisée continue de s'effondrer et les pannes d'électricité et d'internet sont devenues de plus en plus fréquentes et durent souvent plusieurs heures par jour. Pour beaucoup, le meilleur cours est l'évasion.

Il y a quelques semaines, Elisa a rejoint plus d'un million de Vénézuéliens qui ont fui la frontière colombienne en deux ans. Elle est partie pour une vie meilleure, mais aussi par crainte des raids et des détentions du gouvernement visant la communauté cryptographique.

Elle est maintenant basée à Bogotá et travaille à plein temps pour Send sur des tâches administratives et des ressources humaines, même si elle participe toujours à la coordination du programme d'ambassadeur Send. Elle envoie de la nourriture et de l'argent au Venezuela et travaille sur un plan visant à faire sortir son mari et son fils du pays rapidement.

"J'ai un fils de onze ans et je dois rentrer le chercher. J'ai peur, car je ne sais pas s'ils vont me laisser sortir à nouveau ou si la Colombie va me laisser rentrer avec toute ma famille, mais c'est un risque que je dois courir ", a-t-elle déclaré.

Lors de son premier jour à Bogotá, Elisa est entrée dans un supermarché. Elle a vu du papier toilette sur les étagères, après des années de pénurie massive. Pour la première fois en presque une décennie, elle vit une allée pleine de lait liquide. Elle n'avait bu que de la poudre aussi longtemps qu'elle s'en souvenait.

"Quand je suis allée au supermarché, j'ai pleuré", a-t-elle déclaré. "C'était plein de nourriture; plein de tout ce dont j'avais besoin… de fruits, de riz, de farine pour les arepas. Je me sentais comme si je rêvais."